お金を通して家族の幸せを実現する
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人生の4つの節目にやるべき4つのこと

お金のソムリエ協会会長の
坂下 仁 です

20123_坂下仁イラスト3

 

人生には、お金の流れが変わる節目があります

 

それは次の4つです

 

新社会人

結婚

出産

定年退職

 

そして、その4つの節目には次のように
必ずやるべき4つの大切なことがあります

<新社会人>
・給与明細を知る
・医療保険に入る
・カードをつくる
・積立を始める

<結婚>
・家計の管理法を決める
・人生プランを立てる
・死亡保険に入る
・教育&住宅費に備える

<出産>
・各種助成の手続き
・教育費を把握する
・死亡保険を見直す
・妻の働き方を考える

<定年退職>
・年金などの手続き
・退職金を有効に使う
・資金の計画を立てる
・今後の仕事を考える

 

この中で、あなたご自身に
関係あるものはありますか?

 

また、あなたのご家族や親しい方で、
いずれかの節目にあたる方は
いらっしゃいますか?

 

もし、いらっしゃれば
是非教えてあげてください

 

また、これらの16項目について
もっと詳しく知りたい方は
ダイヤモンド・ザイ2020年6月号の
別冊付録「1年目のおかねの教科書」
が参考になると思います

https://amzn.to/3eCtjEv

ちなみに、別冊のタイトルですが、
人生の節目となるタイミングが
新社会人1年目、結婚1年目、
出産1年目、定年退職1年目なので、
「1年目のおかねの教科書」という
共通項でくくられたのだと思います

 

あるいは、もしかしたら
別冊の監修者が坂下仁なので、
『夫婦1年目のお金の教科書』に寄せて
お気遣いくださったのかも知れません

 

冗談はさておいて、話を戻しますと、
それぞれの節目でやるべき
4つの大切なことは異なっていました

 

一方で、すべてに共通する
大切な基本項目が2つあります

 

それは、

①今現在のお金の流れを見える化すること

②人生のライフイベントにて必要になる金額を
見える化しておくこと

です

 

この2つを見える化することができれば
資金繰も楽になりますし、
気持ちの上でも楽になると思います

 

その際、「ざっくり」見える化するのが
長続きして、うまくいくコツです

 

あなたのお役に立てると幸いです

 

坂下仁

 

 

 

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