お金のソムリエ協会会長の
坂下 仁 です
人生には、お金の流れが変わる節目があります
それは次の4つです
新社会人
結婚
出産
定年退職
そして、その4つの節目には次のように
必ずやるべき4つの大切なことがあります
<新社会人>
・給与明細を知る
・医療保険に入る
・カードをつくる
・積立を始める
<結婚>
・家計の管理法を決める
・人生プランを立てる
・死亡保険に入る
・教育&住宅費に備える
<出産>
・各種助成の手続き
・教育費を把握する
・死亡保険を見直す
・妻の働き方を考える
<定年退職>
・年金などの手続き
・退職金を有効に使う
・資金の計画を立てる
・今後の仕事を考える
この中で、あなたご自身に
関係あるものはありますか?
また、あなたのご家族や親しい方で、
いずれかの節目にあたる方は
いらっしゃいますか?
もし、いらっしゃれば
是非教えてあげてください
また、これらの16項目について
もっと詳しく知りたい方は
ダイヤモンド・ザイ2020年6月号の
別冊付録「1年目のおかねの教科書」
が参考になると思います
https://amzn.to/3eCtjEv
ちなみに、別冊のタイトルですが、
人生の節目となるタイミングが
新社会人1年目、結婚1年目、
出産1年目、定年退職1年目なので、
「1年目のおかねの教科書」という
共通項でくくられたのだと思います
あるいは、もしかしたら
別冊の監修者が坂下仁なので、
『夫婦1年目のお金の教科書』に寄せて
お気遣いくださったのかも知れません
冗談はさておいて、話を戻しますと、
それぞれの節目でやるべき
4つの大切なことは異なっていました
一方で、すべてに共通する
大切な基本項目が2つあります
それは、
①今現在のお金の流れを見える化すること
②人生のライフイベントにて必要になる金額を
見える化しておくこと
です
この2つを見える化することができれば
資金繰も楽になりますし、
気持ちの上でも楽になると思います
その際、「ざっくり」見える化するのが
長続きして、うまくいくコツです
あなたのお役に立てると幸いです
坂下仁
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